公司介绍
荷马金融成立于2014年6月,旨在通过专业的金融行业研究,严谨的合规管理和优质的全方位服务,为中国中高净值投资者提供海外配置资产的投资建议及投资渠道。荷马金融的主打产品为离岸FOF基金,即根据投资者不同的资产配置需求及风险偏好,在FOF结构中为其配置可选择的不同策略的基金。目前,荷马基金平台上已有三款开放式的美元FOF基金:1)荷马全球保单贴现基金;2)荷马全球量化明星基金;及3)荷马全球安顺收益基金。2016年,荷马金融获得第十五届中国互联网大会颁发的最具商业价值奖;2017年,荷马金融团队荣获第四届对冲基金中国年会颁发的2016-2017年度介甫奖:“最佳对冲基金品牌”和“TOP10量化投资团队”两项大奖。
基金策略
2016年12月,荷马全球保单贴现基金设立于开曼群岛,投资于多个海外保单贴现标的基金。这些基金均以美国老年寿险保单为投资品,以高于现金价值,低于保额的价格购买保单,或持有或交易以获得资本增值。基金公司根据其稳健的投资原则,从众多待贴现的保单中甄选不同地区、不同保险公司、不同保额与不同预期寿命的优质保单,以达到分散化需求。此外,基金公司还通过严格的场景测试来控制长寿风险。得益于在海外金融界的丰富经历与人脉,荷马团队具有进入各个策略明星基金的渠道。同时,荷马挑选基金的流程十分严格,均经过透彻的背景调查,包括前往基金公司多次拜访尽调。基于分散投资风险、投资组合多样化的需求,荷马投资经理有权调整FOF基金的组合。基金可能选择短暂性地将小部分资金投资于货币市场基金以最大化投资业绩和流动性。
净值走势
统计数据
历史业绩(扣除费用后)
基金要素
服务供应商
致投资者
2018年1月,荷马全球保单贴现基金月收益率符合预期,达到0.77%。与此同时,1月北美对冲基金指数(HFRX)为2.59%。基金具体数据如下:
- 基金保持了100%的正收益月份,平均月收益保持0.94%(预期月收益率0.7%-1.2%),年化收益率达11.83%(预期年化收益率8%-12%),累计收益率(ITD)达13.94%;
- 年化波动率为0.71%,与同期HFRX北美指数年化波动率2.67%相比,本基金的回报稳定性高于北美对冲基金的平均表现;
- 夏普比率高达13.88,意味着本基金承担的一单位风险可平均转换为13.88个单位的收益;
- 本基金自发行广受投资者好评,资产管理规模每月稳定增长。
为了了解寿险产品的行业趋势,美国人寿保险理事会(ACLI)已连续70多年出版《人寿保险业概况》。今年的概况报告了2016年(最近一年)的数据,以及各种领域的历史数据。主题包括人寿保险、年金、行业投资、公司排名、美国各州的行业情况,以及残疾收入保险,长期护理保险和再保险的信息。主要数据有:
- 截至2016年底,已有2.91亿寿险保单生效,比前一年增长3.6%;
- 这是有效寿险保单数量的连续第四年增加。当下,在美国有20.3万亿美元的人寿保险,平均面值为70,000美元;
- 仅在2016年,消费者购买了2.9万亿美元的人寿保险;
- 寿险公司向寿险保单受益人支付了760亿美元;
- 保险行业雇用了260万美国人,是企业债券的最大机构投资者,拥有2.3万亿美元的债务工具,有助于推动经济增长;
- 寿险行业强劲增长,2016年年底行业资产达6.8万亿美元。
总体来说,保险是一个信守承诺、为社会繁荣作出贡献,并为生命各个阶段的财务安全提供选择的行业。
2018年2月26日,荷马保单贴现投资委员会参加了美国寿险保单贴现协会(LISA)组织的第八届机构投资者年会。会议上,荷马与保单贴现行业的提供商、基金经理、行业顾问等参与者就行业动态进行了交流。荷马将推出3年锁定期的保单贴现基金ClassB以适应行业发展,为投资者争取最大收益。当下的ClassA将于4月软关闭,ClassB开放具体时间将另行通知。另外,荷马亦将为渠道投资者开放ClassC。
投资是一个长期积累的过程,投资者在投资过程中应时刻保持理性,树立长期投资的理念,一点一滴的实现资产的保值与增值。荷马金融的投资团队将会秉持专业严谨的态度,持续追踪全球资本市场和投资标的市场的变化,全方位为投资者把控风险,寻求好的投资机会。荷马金融衷心感谢投资者一如既往的支持,并将用谨慎的调研态度为投资者实现收益最大化。
荷马金融
2018年3月12日