公司介绍
荷马金融成立于2014年6月，旨在通过专业的金融行业研究，严谨的合规管理和优质的全方位服务，为中国中高净值投资者提供海外配置资产的投资建议及投资渠道。荷马金融的主打产品为离岸FOF基金，即根据投资者不同的资产配置需求及风险偏好，在FOF结构中为其配置可选择的不同策略的基金。目前，荷马基金平台上已有三款开放式的美元FOF基金：1）荷马全球保单贴现基金；2）荷马全球量化明星基金；及3）荷马全球安顺收益基金。2016年，荷马金融获得第十五届中国互联网大会颁发的最具商业价值奖；2017年，荷马金融团队荣获第四届对冲基金中国年会颁发的2016-2017年度介甫奖：“最佳对冲基金品牌”和“TOP10量化投资团队”两项大奖。
基金策略
2016年12月,荷马全球保单贴现基金设立于开曼群岛,投资于多个海外保单贴现标的基金。这些基金均以美国老年寿险保单为投资品，以高于现金价值，低于保额的价格购买保单，或持有或交易以获得资本增值。基金公司根据其稳健的投资原则，从众多待贴现的保单中甄选不同地区、不同保险公司、不同保额与不同预期寿命的优质保单，以达到分散化需求。此外，基金公司还通过严格的场景测试来控制长寿风险。得益于在海外金融界的丰富经历与人脉，荷马团队具有进入各个策略明星基金的渠道。同时，荷马挑选基金的流程十分严格，均经过透彻的背景调查，包括前往基金公司多次拜访尽调。基于分散投资风险、投资组合多样化的需求，荷马投资经理有权调整FOF基金的组合。基金可能选择短暂性地将小部分资金投资于货币市场基金以最大化投资业绩和流动性。
净值走势
统计数据
基金要素
服务供应商
致投资者
2018年2月，荷马全球保单贴现基金月收益率符合预期，达到0.94%。与此同时，2月北美对冲基金指数（HFRX）为-2.87%。基金具体数据如下：
- 基金保持了100%的正收益月份，平均月收益保持0.94%（预期月收益率0.7%-1.2%），年化收益率达11.83%（预期年化收益率8%-12%），累计收益率（ITD）达15.00%；
- 年化波动率为0.68%，与同期HFRX北美指数年化波动率3.88%相比，本基金的回报稳定性高于北美对冲基金的平均表现；
- 夏普比率高达14.09，意味着本基金承担的一单位风险可平均转换为14.09个单位的收益；
- 本基金自发行广受投资者好评，资产管理规模每月稳定增长。
2月份保单贴现市场的交易并不像前几个月一样强劲。AAP保单贴现二级市场参考收益率从1月份的14.8％1下降至2月份的14.1％。小面额的保单交易是导致较低内部收益率的部分原因。市场上交易的保单平均面额从1月的250万美元下降至2月份的100万美元。巧合的是，2月交易的保单的投保人全部为男性。从长远来看，男性和女性保单之间的比例约为3比1。
2月份荷马投研团队参加了在纽约举办的第8届LISA年度会议。LISA是美国历史最悠久、规模最大的保单贴现行业组织，目前有来自美国50个州、哥伦比亚特区、波多黎各和美属维京岛等超过90家公司作为会员。会议讨论了市场参与者如何在当下强卖方市场上，以保持正收益的价格购买合适的保单。出于对市场交易状况的预测，一些保单持有量大的基金经理表示，由于接近基金容量，他们将关闭其开放式基金。会议还讨论了业内正在进行的重大技术革新——一些InsureTech（保险科技）能够以更快的速度对保单估值，这使得保单交易可能从几个月缩短至几周。
为适应行业发展，荷马全球保单贴现基金已推出有3年硬锁定期的ClassB，为投资者争取最大收益。当下的ClassA将于4月至6月进行限额认购，ClassB已接受认购。另外，荷马亦为渠道投资者开放了ClassC，也已开放认购。
投资是一个长期积累的过程，投资者在投资过程中应时刻保持理性，树立长期投资的理念，一点一滴的实现资产的保值与增值。荷马金融的投资团队将会秉持专业严谨的态度，持续追踪全球资本市场和投资标的市场的变化，全方位为投资者把控风险，寻求好的投资机会。荷马金融衷心感谢投资者一如既往的支持，并将用谨慎的调研态度为投资者实现收益最大化。
荷马金融
2018年4月9日