以金融+技术为核心能力，荷马金融未来想打造一个海外资产的开放平台

 

从事财富管理的机构普遍认同，海外资产配置的需求将会是一个重要机会，也都在陆续进行相关的布局。“没有人能够垄断财富管理的市场，除了几家大型的机构外，多数财富管理公司没有能力自己获取海外的资产。”荷马金融的创始人叶程坤说。

 

荷马金融是一家提供海外资产直投服务的理财平台，专注为中高净值人群优选海外金融资产。叶程坤认为，初创公司获取海外资产存在3个方面的壁垒，一是对优质资产的筛选能力，二是海外相关的管理牌照，三是初创公司由于资金规模小，难以说服优质资产方与其合作。

 

荷马金融认为，金融+技术是其现阶段的核心能力。金融方面，荷马在纽约建立了一支8个人的团队，专职负责海外资产的获取和筛选。技术方面，除了用户使用的前端版本，荷马也开发了投资顾问使用的后端版本，并且陆续会整合更多功能，例如服务投资者教育的直播课堂等。同时荷马也会通过数据为用户画像，提供更精确的服务。

 

在荷马金融的长远规划中，品牌是其未来的核心竞争力。目前荷马在北京和杭州建立了两个直营顾问团队，而对于除重点城市外的广泛区域，荷马希望做成开放的海外资产平台，与外部的理财顾问合作，进行品牌和产品的输出。市场上针对国内资产出现了私银家、盈泰财富云等众多服务理财师的工具和平台，海外资产配置领域理应也有这种模式出现。

 

相较于之前的产品销售方式，荷马金融近期发行了一支主动管理的FoF基金，投资于固定收益类产品。这支基金显著降低了投资的门槛，1万美金即可起投，而荷马此前的多数产品起投门槛在25万美元。“投资海外有一个心理过程，用户最初是了解这个市场，然后是少量投资尝试，再之后才是大量配置。我们希望降低投资人决策的心理成本，鼓励更多的人参与进来。”叶程坤说。

 

荷马金融还在最近更新的一版App中，增加了股票融资功能。荷马在后端对接了盈投证券，用户可以通过荷马的App交易美股，并使用盈透提供的杠杆交易服务，而荷马的新版App 允许用户以股票做抵押进行低成本融资，并可以把资金取出用作其他用途。

 

“在开始做荷马之前我们对1000多位目标用户做了调研，发现股票其实是海外资产配置的最主要需求，”叶程坤说，“但是我们还是选择从固定收益类的产品开始做，一是考虑到国内用户的投资习惯，二是考虑我们的目标客户国内的资产主要是公司股份、房产这类高风险资产，更适合在海外配置一些低风险资产。”

 

据悉截至今年4月，荷马金融管理总资产超过2.5亿美元，近期每月新增资产约为1亿人民币，并且增速在以每月20%的比例增长。此前荷马金融已经完成了两轮融资，目前正在准备第三轮的融资。

 

荷马金融CEO叶程坤为阿里巴巴早期团队成员，首席投资官George Chen曾任美国国际保险集团的高管，并先后就职于对冲基金公司Caxton Associates 和摩根斯坦利、美林证券、德意志银行等投行。