据统计，我国高净值人群正以每年10万人的数量递增，且增长速度仍不断加快。随着财富日益积累，财富新贵理财需求迎来井喷，财富管理行业成为他们辅助管理资产的重要选择。然而，机会与挑战总是并存，对于财富管理行业，投资风控大到是整个行业的发展基石，小到是一家财富管理机构稳健运营的核心。
北京时间2月8日，荷马金融CIO George陈前往开曼群岛，拜访了以KPMG（毕马威）、第一加勒比国际银行（开曼）、AFA（开曼）、Travers Thorp Alberga（TTA）为代表的荷马金融风控合作伙伴，并进行了相关的交流与探讨。
荷马金融CIO George陈
对于高净值人群来说，选择财富管理机构，他们非常注重口碑、资金投资方向。所以相对而言，盲目追求高收益并不是他们偏向的投资策略。相反，收益稳健的产品是他们的主流选择。荷马金融推出了五位一体的全方位风控体系，为荷马客户资产安全保驾护航，这也是为什么越来越多高净值客户选择荷马金融的原因之一。
01 内部风控流程
荷马金融内部风控流程分为投资前与投资后两部分。投资前的风控流程初步建立包括：量化模型筛选 、产品立项会、内外部机构尽职调查、项目评审会、风险控制委员会、产品上线会、产品存续管理与投后风险预警、产品回顾与总结等覆盖投资全过程、立体化的风险管理流程。
严格的风控流程
投资后的风控主要是对投资标的持续跟踪，包括对管理团队、投资策略、业绩表现、风险程度以及宏观环境的持续跟踪，另外在投资组合层面，在必要的时候优化其投资组合配比，追求风险调整后的收益最大化。
02 审计-KPMG
毕马威（KPMG，简写自Klynveld Peat Marwick Goerdeler）是以经营会计业务为中心的大型国际专业服务网络，是世界四大会计师事务所之一，主要提供审计、税务、管理顾问等三大服务。
荷马金融CIO George陈与KPMG负责人
荷马金融基金聘请KPMG（开曼分支）作为基金审计机构。在合作过程中，KPMG为荷马基金提供独立的第三方审计服务。在审计期，审计机构会与基金经理共同检查基金估值方法及其应用。此外，审计机构会联合基金的行政管理商共同完成对基金财务情况的审查（基金财务报表由行政管理商制作）。
03 托管行-CIBC
托管行是专门为个人客户和机构客户的资产保驾护航的金融机构，这些资产包括现金、证券、大宗商品等。除了提供安全管理以外，托管行还负责客户资产的转进转出，接收和支付收益和费用等与客户资产管理有关的一切事务。
荷马金融CIO George陈与第一加勒比国际银行（开曼）负责人
荷马金融旗下基金聘请加拿大帝国商业银行（CIBC）旗下第一加勒比国际银行（开曼）作为基金的托管行，负责管理客户和基金资产。CIBC第一加勒比国际银行是世界领先的托管银行，提供公司财务服务、商业银行服务、财富管理、信用卡、投资银行服务等。该银行有超过2700名员工，58个分支，22个银行业务中心，在17个地区市场中有7个国际办公室。CIBC第一加勒比银行以高服务水准和专业的、国际化的服务团队来确保客户资产和基金资产的安全和有效托管。
04 行政管理商-AFA
私募基金的行政管理商作为第三方独立的服务供应商，主要是为基金提供会计核算和后台服务。具体来说，行政管理商需要管理基金每月和每季度的客户投资的认购和赎回，负责客户的合格投资者调查,并计算出相应时间段内的投资收益或损失。此外，为了更安全的管理客户资产，一些行政管理商还会与基金经理共同承担转移资产的责任，即只有经过行政管理商和基金经理共同签字才能够挪动相应资产。
荷马金融CIO George陈与AFA（开曼）负责人
荷马旗下基金聘请AFA（开曼）作为行政管理商，处理基金日常认购赎回、会计、投资损益审核和发布、客户资产转移等事务。AFA于2008年在开曼群岛成立，是一家国际化的，专门提供基金行政管理事务的服务供应商，
05 律师行-TTA
对于一家将要成立基金的公司来说，律师行是首先要聘请的服务机构。律师会基于基金经理的诉求来帮助基金经理设计并建立合法的基金结构，撰写法律文书等相关文件，为基金经理提供其他法律咨询服务，以及为基金经理推荐合适的其他的服务供应商。从基金建立、运行到基金关闭，律师都会参与其中，确保一切与基金有关的事务都在法律允许的范围内进行，以此来提高客户投资的安全性。
荷马金融CIO George陈与Travers Thorp Alberga（TTA）负责人
荷马金融旗下基金聘请Travers Thorp Alberga（TTA）作为基金律师行。TTA于1978年成立在开曼，目前在开曼群岛、英属维尔京群岛和香港有分支机构，是具有极高专业度的法律服务供应商，专门为对冲基金，其他私募基金，公司，结构化金融产品机构等提供法律咨询服务。
对于荷马金融来说，深知风控、合规的重要性。为了保障投资者资产安全，荷马金融在甄选任何一支产品时都要经过严格的风险管理及控制流程，让投资者的资产自始至终处于监管之下。在未来发展上，荷马金融将继续完善风控体系，以“打造全球第一移动私人银行”为愿景，为客户输出安全、稳健、便捷的财富管理方案。